반응형 나누기 : 리스크 헷지/연금5 연금저축펀드 운용 계획 - 올웨더 포트폴리오 & 해외주식형ETF 연금저축펀드를 운용한지도 꽤 오랜 시간이 흘렀다. 노후대비 겸 세액공제 목적으로 꾸준히 불입하고 있고, 초장기투자이기 때문에 마음이 편한 올웨더 포트폴리오로 운용해왔는데, 이번에 재정비를 해보았다. 1) 올웨더 포트폴리오 로직이 명확하고 누구에게나 설명가능. 몇개월에 한번씩 리밸런싱만 해주면 되고 불안함은 없음. 단, 올웨더를 4년 이상 하고 있는데 수익률이 5.7%인 것이 불만족스러움. 나누기 4 하면 연 1% 수익? 너무 아쉽다. 위험 자산 : 안전자산 = 5 : 5 신흥국 : 선진국 = 2.5 : 2.5 국채 : 미국채 : 달러 : 골드 = 1 : 1 : 1.5 : 1.5 로 세팅 예정 2) 해외주식형 ETF 해외주식형 펀드/ETF는 연금 계좌에서 매수/매도 하는 것이 세금 측면에서 가장 유리함 개.. 2024. 1. 23. 연금저축펀드 - 2022년 3분기 점검 (마연굴) 연금저축펀드 2022년 3분기 리밸런싱 마법의 연금굴리기 방식으로 운용 중이다. 위험자산 60% 안전자산 40%으로 심플하게 가져가려고 한다. (구체적인 보유종목은 위 표 참고) 포트폴리오에 넣어두었던 TIGER리츠부동산인프라 종목은 수익이 나서 정리했다. (14.22%, +6만원) 2022-09-19 기준 현재 계좌 전체 수익률은 3% 수준으로 예전 대비 많이 떨어지긴 했지만 오래 굴릴 것이기 때문에 괜찮다. 현금 여유가 있으면 추가납입하고 싶은데 여유가 별로 없다. 연 400만원 넣는 것이 목표인데, 60만원밖에 넣지 못했다. 내일 리밸런싱에 맞게 신흥국 사고 (지금 -15%), 선진국도 조금더 사고 (+26%), 미국채 매도 (+4%), 달러 매도 (+18%), 골드 매수 (-8%) 해야겠다. 귀신.. 2022. 9. 19. 마연굴 2년차 - 연금저축펀드 2020년 3분기 점검 포트폴리오에 약간의 변동이 있었다. KINDEX 베트남 VN30(합성) 전량 매도! 잘 알지도 못하는 베트남 지수까지 신경쓸 겨를이 없다고 판단했고, 장기적으로 투자했을 때 성장할 지에 대한 믿음도 부족했다. 무엇보다도 지긋지긋하게 물려있었던 터라 본전이 왔을 때 팔아치웠다. 2.79% 수익률에 12,433원의 귀여운 수익이 발생했다. 2020-11-16 기준 현재 수익률 8.04% 목표 비중에 따라서 추가매수했더니 얼추 비중이 맞춰졌다. (위험자산 55 : 안전자산 45 로 가져가려고 한다.) 웃긴 건 안전자산이라고 분류한 달러, 배당주, 국채는 다 마이너스고 위험자산으로 분류한 주식이 플러스라는 것이다. 코로나가 한창이었을 때랑 정반대의 모습. 납입금액이 800만원이었는데 +60만원의 수익이 발생하여.. 2020. 11. 16. [마연굴] 연금저축펀드 2020년 중간점검 마법의 연금 굴리기 책을 읽고 자산배분 방식으로 연금저축계좌를 운용하고 있다. 매년 400만원까지 연금계좌 불입 금액에 대한 세액 공제가 가능하기 때문에 400만원 꽉 채워서 넣고 있다. 지금 연금계좌 2년차이고, 현재 연금저축펀드에 넣은 돈은 800만원이다! 지난 2월에 자산 배분을 해서 첫 세팅을 해두었고, 6개월이 지난 지금 중간점검을 해보려고 한다. 그동안 코로나 사태로 위험자산이건 안전자산이건 쭉 빠졌었는데, 지금은 꽤 회복을 했다. 2020.07.28 기준 현재 수익률 4.46% 예수금으로 220만원이 그냥 놀고 있기 때문에, 목표비중에 맞춰서 리밸런싱에 들어가려고 한다. 놀라운 점 1. 마연굴 책에서 추천한 ETF는 다 수익권인데, 내가 판단해서 산 ETF는 마이너스다. ㅋㅋㅋㅋㅋㅋ웃프다. .. 2020. 7. 28. 연금저축은 어떻게 노후의 무기가 되는가 작년의 연말정산으로 3개월 간 세금이 따박따박 월급에서 나가고 있다. ㅠㅠ 앞으로의 연말정산을 대비해 이것 저것 알아본 결과, 소득공제/세액공제 받을만한 항목이 연금저축밖에 없어서 연금 저축에 대해서 알아보기 시작했다. 인터넷을 뒤지며 공부하는데 너무 이해가 안 되고 복잡해서 헤매던 중 반갑게도 이 책을 만났다. 연금저축은 어떻게 노후의 무기가 되는가 연금저축의 교과서 같은 포스가 뿜뿜하는 책이다. 나 연금저축의 바이블이야! 연금저축을 가입해야 할까? 연금저축을 가입하는 이유는 크게 두 가지다. 노후준비와 절세혜택! 1) 노후준비 은퇴 후 노후에 소득이 없을 것을 대비하는 목적이다. 불안감 해소라는 심리적 측면이 강하다. 지금까지는 막연히 노후에 먹고 살 돈은 내가 저축해두겠지 뭐! 싶었는데, 모아둔 목.. 2020. 5. 5. 이전 1 다음 반응형
